Holding familiar ou inventário: o que faz sentido para a sua família?
A holding não elimina o imposto sobre herança: muda a data e a forma de pagar. A conta de uma família em São Paulo mostra quando ela compensa e quando não.
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01 / 06
Consultoria patrimonial independente
Em todo o Brasil
Patrimônio espalhado, sem visão de conjunto.
Clareza patrimonial para quem já acumulou.
Para investidores que construíram patrimônio e querem ver o conjunto com nitidez: liquidez, proteção, investimentos, aposentadoria e sucessão, em uma visão só.
Agendar conversa exploratória
• Primeira conversa, online e sem compromisso.
Nº 01
5+
anos dedicados a patrimônio de famílias
Nº 02
60+
famílias atendidas até aqui
Nº 03
fee fixo
remuneração transparente, zero comissão
A pergunta que importa
Você quer conselho, ou quer produto?
O assessor de investimentos parece de graça porque quem paga é o produto que ele coloca na sua carteira. O modelo não é de má pessoa: é de estrutura. E estrutura, com dinheiro, cria viés.
Cobro uma taxa fixa anual. Não vendo produto, não tenho comissão, não trabalho para nenhum banco.
Duas ordens possíveis
O que decide primeiro
Plano antes da carteira
Carteira primeiro
Ponto de partida
O plano da sua vida
A carteira de produtos
Primeira pergunta
Para onde você quer ir?
Onde alocar agora?
A carteira é
Consequência do plano
O ponto de partida
Horizonte
A vida inteira: os cinco pilares
O produto do momento
Como começa
Três passos, antes de qualquer recomendação.
O plano vem antes da carteira. A carteira é o anexo técnico de uma decisão que já foi tomada com clareza.
01Conversa exploratória+
Uma conversa para eu entender o seu momento e onde você quer chegar. Sem apresentação de produto, sem compromisso.
sem compromisso02Mapa Patrimonial em 48h+
Seu patrimônio desenhado em uma página: o conjunto por geografia de custódia, dívidas subtraídas, frentes abertas visíveis.
1 página, em 48 horas03Diagnóstico completo+
A leitura do conjunto em cinco pilares, com o veredito honesto: o que está coberto, o que está exposto e o que decidir primeiro.
Liquidez, aposentadoria, proteção, investimentos, sucessão
Um exemplo concreto
Veja como fica um Mapa Patrimonial.
Montamos um Cliente Exemplo, fictício e declarado como tal, para você ver o desenho antes de conversar. É a mesma árvore que acompanha cada família a cada mês: o conjunto em uma tela, com cada nó gerando uma frente de trabalho. Inclusive as que quase ninguém enxerga, como a exposição no exterior.
Cliente Exemplo · caso fictício
Patrimônio líquido
R$ 3,4 mi
bruto menos dívidas, a preço de hoje
Liquidez
R$ 1,2 mi
35% do conjunto
Imobilizado
R$ 1,38 mi
41% do conjunto
Previdência
R$ 480 mil
14% do conjunto
Exterior
R$ 340 mil
10% · conta internacional, ETFs globais em dólar
Exterior · sucessão
Estrutura offshore, frente aberta
em análise, ainda sem valor alocado
Valores hipotéticos, a preço de hoje. Caso ilustrativo, declarado fictício.
Quem já confia o conjunto
Palavras de quem trocou a carteira solta por um plano.
Meu contato com o Leonardo é praticamente semanal. Estamos alinhados frente aos objetivos de carreira e os resultados deste planejamento não se limitam à rentabilidade: é uma estrutura de ativos coerente com meu planejamento de curto, médio e longo prazo.
Rodrigo Castro
Empresário
Cliente desde 2022
O Leonardo está sempre atento às melhores oportunidades. Demonstra segurança e clareza no conhecimento técnico. A frequência de contato para me atualizar é algo que sempre destaco. Sempre que tenho a oportunidade, recomendo a consultoria dele para meus contatos.
Alyson Raphael
Advogado
Cliente desde 2022
Excelente profissional, sempre explicando tudo com muita transparência e paciência. Muito atencioso e sempre com o cuidado de não me deixar com nenhuma dúvida. Correto, profissional e sempre fazendo reuniões para que eu acompanhe meus investimentos.
Felipe Vianna
Empresário
Cliente desde 2023
R$ 850k
patrimônio reorganizado
Caso anonimizado. Um profissional liberal, 38 anos, casado, 2 filhos, chegou com R$850 mil concentrados em CDB e Tesouro de três bancos diferentes, sem reserva de emergência organizada e com seguros desatualizados desde 2018. Nos primeiros 90 dias, a estrutura foi reorganizada: dívidas endereçadas, proteção mapeada pilar a pilar e o plano definido antes de qualquer movimento de carteira. Em 12 meses, a família foi de 4 para 24 meses de cobertura, com diversificação real em seis classes de ativos e exposição internacional de 0% para 10%.
Cartas de Vida e Patrimônio
Uma leitura serena, quando há algo que vale registrar.
Não é boletim de mercado nem alerta dramático. São cartas sobre o que realmente muda uma decisão patrimonial: estrutura, proteção, impostos, sucessão. Sem urgência, sem promessa de retorno.
Qual é o ITCMD em 2026 e o que mudou com a reforma tributária?
O teto do ITCMD segue em 8% (Resolução do Senado 9/1992; LC 227/2026, art. 156). A reforma tornou o imposto progressivo, e as faixas são lei de cada estado.
Ler a cartaVGBL entra no inventário e paga ITCMD?
Em regra, não paga ITCMD (Tema 1.214; LC 227/2026). O beneficiário recebe sem esperar o inventário; se o valor entra na partilha, o STJ ainda se divide.
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Conhecer as Cartas
Perguntas antes da conversa
Dúvidas que costumam vir primeiro.
O que faz, na prática, um consultor patrimonial independente?
Ele olha o conjunto do seu patrimônio e ajuda você a decidir: liquidez, proteção, investimentos, aposentadoria e sucessão. Não vende produto e não recebe comissão de banco ou corretora. O trabalho é conselho, não intermediação. A carteira é consequência do plano, não o ponto de partida.
Como você é remunerado?
Por uma taxa fixa anual, combinada com transparência antes de começar. Não há comissão sobre produto, não há repasse de instituição financeira. Isso significa que o meu interesse e o seu apontam para o mesmo lugar: a clareza da sua decisão.
Para quem esse trabalho faz sentido?
Para quem já acumulou patrimônio, a partir de R$500 mil e sem teto acima disso, e sente que ele está espalhado, sem visão de conjunto. Se você tem mais de R$500 mil investidos e nunca fez uma revisão do patrimônio inteiro, pode valer uma conversa.
O que acontece na primeira conversa?
É uma conversa para eu entender o seu momento e onde você quer chegar: o que já foi construído, o que preocupa, o que precisa ser protegido. Sem apresentação de produto, sem compromisso e sem relógio na mesa. O objetivo é simples: entender o seu momento. Com as informações da conversa, em até 48 horas você recebe o Mapa Patrimonial.
Preciso transferir minha carteira para você?
Não. O trabalho é agnóstico de plataforma. Seus ativos continuam onde estão, na instituição que você escolher. Eu leio o conjunto e oriento as decisões. A custódia permanece com você.
Você atende presencialmente ou a distância?
Atendo em todo o Brasil. A conversa exploratória acontece por videoconferência, no horário que você escolher, e o formato das reuniões se ajusta ao que fizer sentido para cada família.
O próximo passo
Se há mais de R$500 mil em jogo, pode valer uma conversa.
Uma conversa para eu entender o seu momento e onde você quer chegar. Sem apresentação de produto, sem pressão, e sem relógio na mesa. Só uma leitura honesta do ponto onde você está.
• Primeira conversa, online e sem compromisso.