O que você deixa, e como
Sucessão não é sobre imposto. É sobre o recado que fica.
Ler no Substack
01 / 06
Consultoria patrimonial independente
Em todo o Brasil
Patrimônio espalhado, sem visão de conjunto.
Clareza patrimonial para quem já acumulou.
Para investidores que construíram patrimônio e querem ver o conjunto com nitidez: liquidez, proteção, investimentos, aposentadoria e sucessão, em uma visão só.
Agendar conversa exploratória
• Primeira conversa. 20 minutos. Sem compromisso.
Nº 01
5+
anos dedicados a patrimônio de famílias
Nº 02
60+
famílias atendidas até aqui
Nº 03
fee fixo
remuneração transparente, zero comissão
A pergunta que importa
Você quer conselho, ou quer produto?
O assessor de investimentos parece de graça porque quem paga é o produto que ele coloca na sua carteira. O modelo não é de má pessoa: é de estrutura. E estrutura, com dinheiro, cria viés.
Cobro uma taxa fixa anual. Não vendo produto, não tenho comissão, não trabalho para nenhum banco.
Duas ordens possíveis
O que decide primeiro
Plano antes da carteira
Carteira primeiro
Ponto de partida
O plano da sua vida
A carteira de produtos
Primeira pergunta
Para onde você quer ir?
Onde alocar agora?
A carteira é
Consequência do plano
O ponto de partida
Horizonte
A vida inteira: os cinco pilares
O produto do momento
Como começa
Três passos, antes de qualquer recomendação.
O plano vem antes da carteira. A carteira é o anexo técnico de uma decisão que já foi tomada com clareza.
01Conversa exploratória+
Vinte minutos para entender onde você está e o que quer proteger. Sem apresentação de produto, sem compromisso.
20 minutos02Mapa Patrimonial em 48h+
Seu patrimônio desenhado em uma página: o conjunto por geografia de custódia, dívidas subtraídas, frentes abertas visíveis.
1 página, sem custo03Diagnóstico completo+
A leitura do conjunto em cinco pilares, com o veredito honesto: o que está coberto, o que está exposto e o que decidir primeiro.
Liquidez, proteção, investimentos, aposentadoria, sucessão
Um exemplo concreto
Veja como fica um Mapa Patrimonial.
Montamos um Cliente Exemplo, fictício e declarado como tal, para você ver o desenho antes de conversar. É a mesma árvore que acompanha cada família a cada mês: o conjunto em uma tela, com cada nó gerando uma frente de trabalho. Inclusive as que quase ninguém enxerga, como a exposição no exterior.
Cliente Exemplo · caso fictício
Patrimônio líquido
R$ 3,4 mi
bruto menos dívidas, a preço de hoje
Liquidez
R$ 1,2 mi
35% do conjunto
Imobilizado
R$ 1,38 mi
41% do conjunto
Previdência
R$ 480 mil
14% do conjunto
Exterior
R$ 340 mil
10% · conta internacional, ETFs globais em dólar
Exterior · sucessão
Estrutura offshore, frente aberta
em análise, ainda sem valor alocado
Valores hipotéticos, a preço de hoje. Caso ilustrativo, declarado fictício.
Quem já confia o conjunto
Palavras de quem trocou a carteira solta por um plano.
Meu contato com o Leonardo é praticamente semanal. Estamos alinhados frente aos objetivos de carreira e os resultados deste planejamento não se limitam à rentabilidade: é uma estrutura de ativos coerente com meu planejamento de curto, médio e longo prazo.
Rodrigo Castro
Empresário
Cliente desde 2022
O Leonardo está sempre atento às melhores oportunidades. Demonstra segurança e clareza no conhecimento técnico. A frequência de contato para me atualizar é algo que sempre destaco. Sempre que tenho a oportunidade, recomendo a consultoria dele para meus contatos.
Alyson Raphael
Advogado
Cliente desde 2022
Excelente profissional, sempre explicando tudo com muita transparência e paciência. Muito atencioso e sempre com o cuidado de não me deixar com nenhuma dúvida. Correto, profissional e sempre fazendo reuniões para que eu acompanhe meus investimentos.
Felipe Vianna
Empresário
Cliente desde 2023
R$ 850k
patrimônio reorganizado
Caso anonimizado. Um profissional liberal, 38 anos, casado, 2 filhos, chegou com R$850 mil concentrados em CDB e Tesouro de três bancos diferentes, sem reserva de emergência organizada e com seguros desatualizados desde 2018. Nos primeiros 90 dias, a estrutura foi reorganizada: dívidas endereçadas, proteção mapeada pilar a pilar e o plano definido antes de qualquer movimento de carteira. Em 12 meses, a família foi de 4 para 24 meses de cobertura, com diversificação real em seis classes de ativos e exposição internacional de 0% para 10%.
Cartas de Vida e Patrimônio
Uma leitura serena, quando há algo que vale registrar.
Não é boletim de mercado nem alerta dramático. São cartas sobre o que realmente muda uma decisão patrimonial: estrutura, proteção, impostos, sucessão. Sem urgência, sem promessa de retorno.
Metade do ano não é um placar
Por que o semestre castigou quem tentou adivinhar, e o que de fato vale revisar agora.
Ler no SubstackQuando o juro cai, a estrutura aparece
Por que reagir a cada decisão de juros cobra um preço que não está na carteira.
Ler no SubstackCada nova carta no seu email
Publicadas no Substack. Você recebe cada carta no seu tempo, sem calendário forçado.
Conhecer as Cartas
Perguntas antes da conversa
Dúvidas que costumam vir primeiro.
O que faz, na prática, um consultor patrimonial independente?
Ele olha o conjunto do seu patrimônio e ajuda você a decidir: liquidez, proteção, investimentos, aposentadoria e sucessão. Não vende produto e não recebe comissão de banco ou corretora. O trabalho é conselho, não intermediação. A carteira é consequência do plano, não o ponto de partida.
Como você é remunerado?
Por uma taxa fixa anual, combinada com transparência antes de começar. Não há comissão sobre produto, não há repasse de instituição financeira. Isso significa que o meu interesse e o seu apontam para o mesmo lugar: a clareza da sua decisão.
Para quem esse trabalho faz sentido?
Para quem já acumulou patrimônio, na faixa de R$1 milhão a R$5 milhões, e sente que ele está espalhado, sem visão de conjunto. Se você tem mais de R$1 milhão investidos e nunca fez uma revisão do patrimônio inteiro, pode valer uma conversa.
O que acontece na primeira conversa?
São 20 minutos para entender onde você está e o que quer proteger. Sem apresentação de produto, sem compromisso. O objetivo é simples: entender, juntos, se faz sentido seguir. Se fizer, o passo seguinte é o Mapa Patrimonial em 48 horas.
Preciso transferir minha carteira para você?
Não. O trabalho é agnóstico de plataforma. Seus ativos continuam onde estão, na instituição que você escolher. Eu leio o conjunto e oriento as decisões. A custódia permanece com você.
Você atende presencialmente ou a distância?
Atendo em todo o Brasil. A conversa exploratória acontece por videoconferência, no horário que você escolher, e o formato das reuniões se ajusta ao que fizer sentido para cada família.
O próximo passo
Se há mais de R$1 milhão em jogo, pode valer uma conversa.
Vinte minutos, sem compromisso, para entender se faz sentido. Sem apresentação de produto, sem pressão. Só uma leitura honesta do ponto onde você está.
• Primeira conversa. 20 minutos. Sem compromisso.