O desenho de uma página, 48 horas depois da conversa.
Veja um Mapa Patrimonial antes de conversar.
Este é o desenho de uma página que você recebe depois da primeira conversa. Para você conhecer o formato, montamos um Cliente Exemplo.
Cliente Exemplo: casal, 41 anos, com objetivo de renda na aposentadoria. Todos os valores são hipotéticos, a preço de hoje, criados apenas para demonstrar o formato. Não há aqui nenhuma recomendação, nenhuma indicação de ativo e nenhuma promessa de resultado.
Tudo o que o casal tem, em um desenho.
Onde há um número, veio da conversa. Onde há uma interrogação, ninguém está olhando ainda.
A raiz é o patrimônio líquido: bruto menos dívidas, a preço de hoje. Os galhos são a geografia de custódia. Cada folha é um ativo, com o seu semáforo. O diagnóstico, com extratos reais, fecha as lacunas e liga o semáforo definitivo.
O nó tracejado âmbar é frente aberta, não zero: a estrutura offshore de sucessão ainda não tem quem cuide. Cada interrogação é um ponto que aguarda os extratos. É o mesmo desenho que o casal reencontra a cada mês, trimestre e ano.
Cobertos: dívidas caras, reserva, previdência, saúde e alocação internacional, 5 cobertos.
Aberto: seguro de vida, 1 descoberto.
A estrutura offshore de sucessão está em análise: frente aberta, ainda sem veredito firme.
Cenário hipotético do plano, a partir dos números da conversa. O motor recalcula no diagnóstico, com os extratos reais.
- Se o regime da previdência faz sentido para o casal
- O custo real da carteira: as taxas embutidas hoje
- O que acontece com a renda da família se um dos dois faltar
- A estrutura offshore de sucessão: se e como estruturar a transmissão no exterior
O que este desenho é: a situação do casal organizada do jeito que foi contada na conversa. O que ele ainda não é: um diagnóstico. As interrogações são respondidas com os extratos e viram o plano na reunião seguinte. Este desenho é do cliente, sem custo e sem compromisso.
Caso 100% fictício, criado apenas para demonstrar o formato do Mapa Patrimonial. Cliente Exemplo não representa nenhuma pessoa real. Todos os valores são hipotéticos e a preço de hoje. Projeções, quando existirem, são cenários hipotéticos do plano e não constituem promessa de rentabilidade. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Este material tem caráter educativo e não constitui recomendação de investimento.
Quatro chaves, e o desenho fica legível para sempre.
A mesma leitura vale em qualquer cliente e em qualquer mês. É por isso que você aprende uma vez e reencontra o conjunto sempre no mesmo lugar.
O topo é o patrimônio líquido: o bruto menos as dívidas, a preço de hoje. Nunca um número inflado.
Brasil e Exterior mostram onde o ativo está guardado. Geografia de custódia não é o mesmo que exposição em moeda estrangeira.
A borda tracejada âmbar sinaliza uma decisão pendente, não uma ausência. É um ponto do plano ainda por resolver, como a estrutura offshore de sucessão do exemplo.
Onde há um ponto de interrogação, ninguém está olhando ainda. O diagnóstico, com os extratos reais, fecha cada uma delas.
O seu mapa começa numa conversa.
Este exemplo é fictício. O seu desenho parte dos seus números, e chega em 48 horas depois de vinte minutos de conversa. Sem apresentação de produto, sem compromisso.
• Primeira conversa. 20 minutos. Sem compromisso.